БАНК ЗАБЛОКИРОВАЛ ДЕНЬГИ?
Оперативно снимем ограничения со счета 115-ФЗ без предоплат и Вашего личного участия
Бесплатно получите руководство что делать в Вашей ситуации на WhatsApp
Подготовим официальный ответ на запрос банка
Поясним экономический смысл операций

За 8 лет работы нами было
разблокировано более 700 счетов
Судебная практика по 115-ФЗ
Заблокировали денежные средства и перевели их в ЦБ
  • Проблема:
    Банк заблокировал средства клиента на счёте, а потом самостоятельно закрыл счёт и все средства перевёл в ЦБ на спец счёт. Никаких пояснений банк не давал сотрудники отказывались идти на конструктивный диалог. Клиент обратился к нам за помощью в решении данной проблемы. Задача была признать действия банка незаконными и восстановить счёт в банке.
  • Решение:
    Данный вопрос не требовал быстрых действий по возвращению денежных средств, основной целью было восстановление счёта и статуса компании. При этом оперативная возможность забрать денежные средства со счёта ЦБ имелась.
    В результате скрупулёзной работы юристов ФЮС с надзорными органами удалось собрать неопровержимые доказательства. В рамках судебного разбирательства суд признал действие Банка незаконным и восстановил в правах организацию.

Актуализация данных КОП
  • Проблема:
    Клиент обратился с проблемой – Банк отказался актуализировать данные указанные в КОП (карточка с образцами подписи и оттиска печати). Акционерное общество провело собрание акционеров в формате заочного голосования, протокол оформило в соответствии с изменёнными требованиями закона «Об акционерных обществах» в 2021 г. После чего были поданы сведения для изменения данных в КОП. Банк вначале долго не отвечал на запрос, а впоследствии отказал в внесении изменений.
  • Решение:
    Юристы ФЮС ознакомились со всеми документами общества. Собрали пакет документов после чего направили сотрудника в банк. Сотрудник ФЮС подробно и аргументировано изложили верную правовую позицию и указали на колоссальные последствия для банка в случае отказа в выполнении запроса Общества. Также была обозначена ответственность конкретного сотрудника принявшего решение от лица банка.
    В результате переговоров были привлечено вышестоящее руководство Банка кому была указана неграмотность сотрудников юридического управления в сфере корпоративного права, в части неверного толкования норм. Настояли на повторном рассмотрении спорного вопроса. В результате через два дня персональные данные КОП были актуализированы, а банк принёс свои извинения.

Проблема в виде отключения от ДБО
  • Проблема:
    Клиент обратился к нам в связи с отключением доступа к ДБО. Сбербанк ссылаясь на 115 ФЗ заблокировал функционал личного кабинета банка, отключив возможность использования дебетового расчетного счёта.
    Банки часто применяют такую меру по отношению к своим клиентам. Дело в том, что ограничение ДБО нельзя квалифицировать как отказ банка в проведении операций, а следовательно, обращение к некоторым институтам для защиты своих прав, исключено. Например, ограничение ДБО не получится обжаловать в межведомственную комиссию при ЦБ РФ.
  • Решение:
    Юристы ФЮС провели досудебную работу, но к сожалению положительного результата не принесла, сотрудники Сбербанка зачастую самоуверены и не видят для себя отрицательную судебную перспективу, особенно по данной категории дел. Обращаясь в суд с требованием о признании действий банка в виде ограничения ДБО следует хорошо подготовиться, выбрать верный предмет и основание иска, каждый случай уникален и нет единого стандарта работы.
    В результате судебного разбирательства юристы ФАБС доказали что предоставление клиенту ДБО является существенным условием договора банковского счета. Огромный опыт, знание дела и качественная подготовка к судебному разбирательству помогли добиться положительного результата в суде. Суд признал требования обоснованными, действия банка незаконными. ДБО по договору банковского счёта было восстановлено.

Удержание Комиссии (заградтарифа) при закрытии Р/С
  • Проблема:
    Клиент обратился к нам за квалифицированной помощью после списания (удержания) банком Зенит комиссии при закрытии Р/С в размере 10% от суммы остатка денежных средств что составляло 1 300 000 рублей.
  • Решение:
    Хотя существует положительная судебная практика по делам об оспаривании удержания комиссии, для ускорения процесса, специалисты ФЮС не стали спешить обращаться в Арбитражный суд. Первоначально, были направлены обращения, жалобы и требования в надзорные органы с описанием и аргументацией незаконности «Бандитских» действий банка. После подтверждения нашей правовой позиции со стороны надзорных органов, в том числе ЦБ РФ, юристы направили в банк Зенит Претензию о возврате незаконно отнятых средств клиента с приложениями ответов от надзорных органов.
    Через 10 дней после направления Претензии, банк Зенит известил клиента о готовности вернуть удержанную сумму в полном объёме.


Блокировка денежных средств на Р/С
  • Проблема:
    Банк УБРиР безосновательно заблокировал денежные средства в сумме 1 400 000 рублей на расчётном счёте клиента ссылаясь на ФЗ 115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
    Сотрудники Банка были настроены решительно и предварительные переговоры с банком, а также обращения в различные надзорные органы положительного результата не дали.
  • Решение:
    Клиенту было разъяснено что как правило, в таких случаях приходится обращаться в суд и доказывать, что действия банка незаконны и необоснованны. Шансы положительного решения велики, но судебный процесс, как правило занимает продолжительное время. Юристы ФЮС рекомендовали использование института Медиации поскольку для этого были все основания.
    Через 15 дней после обращения в нашу компанию клиент получил доступ к своим денежным средствам.



Удержание Комиссии (заградтарифа) при закрытии Р/С
  • Проблема:
    Банк КИВИ заблокировал денежные средства на счете физического лица, и за два месяца списал в свою пользу почти 90 тысяч рублей ссылаясь на пункт договора.
    Клиент обратился в ФЮС для урегулирования сложившейся ситуации.
  • Решение:
    Юристы ФЮС составили аргументированное Требование в адрес Банка о недопустимости нарушения Федерального законодательства, направили его в Банк, а также в надзорные органы.
    В результате Банк разблокировал денежные средства и вернул ранее незаконно списанные 90 тысяч в течение 10 дней после получения требования.




ВАШ СЧЕТ-КАРТУ ЗАБЛОКИРОВАЛИ?
Оперативно снимем ограничения со счета 115-ФЗ без предоплат и Вашего личного участия
Разблокируем деньги от 1 до 5 дней с оплатой по факту
Взыщем удержанные банком комиссии
Выведем из черного списка ЦБ